KYC, kurz für "Know Your Customer" oder "Kenne deinen Kunden", ist eine Standardpraxis in der Investmentbranche. Sie stellt sicher, dass Anlageberater detaillierte Informationen über das Risikoverhalten, das Investitionswissen und die finanzielle Situation ihrer Kunden haben. Das Ziel von KYC besteht darin, sowohl die Kunden vor den Risiken des Investments zu schützen als auch Finanzverbrechen wie Geldwäsche oder Identitätsdiebstahl zu verhindern.
KYC umfasst die Sammlung von Informationen wie den vollen Namen, das Geburtsdatum, die Wohnadresse und Identifikationsnummern eines Kunden. Es kann auch komplexere Daten wie Steueridentifikationsnummern, Beschäftigungsstatus, finanzielle Informationen und Anlageziele beinhalten. In bestimmten Fällen kann KYC Informationen über die Herkunft des Vermögens eines Kunden erfordern, insbesondere bei größeren Investitionen oder Transaktionen.
Der Prozess ist obligatorisch und wird in der Regel zu Beginn der Geschäftsbeziehung durchgeführt. Finanzinstitute und Anlageberater haben rechtliche Verpflichtungen zur Einhaltung der KYC-Anforderungen und zur Aktualisierung der Kundendaten.
KYC-Verfahren sind von entscheidender Bedeutung, um Risiken zu identifizieren und zu verwalten, Dienstleistungen an die Bedürfnisse und Profile der Kunden anzupassen und die Einhaltung von Datenschutzgesetzen und -vorschriften sicherzustellen. Letztendlich dient KYC dem Aufbau von Vertrauen und Transparenz zwischen Finanzinstituten, Kunden und Aufsichtsbehörden. Es ist ein Eckpfeiler für eine solide Finanz-Compliance und Risikomanagement-Praxis.