Effecta - Haftungsdach

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Einrichtung der Effecta-Integrationsplattform

Für dieses Dokument wird die FFAV-Plattform als Referenz verwendet, da sie unter dem Haftungsschirm von Effecta betrieben wird.

Aktivierung der Integration

Hinweis: Die Integration kann von allen Backend-Benutzern sowie von Plattform-Admins und Plattform-Besitzern verwaltet werden. Dies umfasst das Senden und Verwalten von Anleger- und Investitionsdaten an Effecta.

Damit eine Plattform die Effecta-Integration nutzen kann, muss das Modul zunächst aktiviert werden.

→ Aktivieren Sie das Kontrollkästchen für zusätzliche Module in den Einstellungen unter https://admin.portagon.io/platforms/189/backend_settings/modules

In der neuen Übersicht der Integrationen können Sie den Status der Integration sehen.

Um die Integration zu aktivieren, benötigen Sie einen Benutzernamen und ein Passwort, die von Effecta bereitgestellt werden.

Der Link zum Compliance-Endpunkt muss an Effecta bereitgestellt werden.

Die Integrationskarte wird nur aktiviert, wenn die Anmeldeinformationen korrekt eingerichtet sind.

Für weitere technische Analysen können Sie auf 'Produkte abrufen, um Effecta zu testen' klicken. Dadurch erhalten Sie einen Überblick über den Status der Integration sowie eine Liste der Produkte, die von Effecta im xpecto-System eingerichtet wurden.

Dies ist ein Beispiel für eine erfolgreiche Integration, bei der das Produkt reconceptAPI_A35JR4 für die Plattform verfügbar ist."

{"status"=>200, "message"=>"OK", "data"=>{"keys"=>[{"productID"=>"reconceptAPI_A35JR4", "productName"=>"reconceptAPI_A35JR4", "feeTypes"=>[]}]}}

Einrichten einer Produkt-/Projektverbindung

Nachdem die Plattform eingerichtet wurde, können die Projekte mit den entsprechenden Produkten verbunden werden.

Wenn bisher keine Produkte von Effecta erstellt wurden, kann das Projekt nicht aktiviert werden.

Wenn Effecta Produkte eingerichtet hat, können Sie die Effecta-Produktdaten für das Projekt bearbeiten.

Sie müssen zuerst das Projekt aktivieren, indem Sie das Kontrollkästchen aktivieren.

Anschließend können Sie eines der Produkte aus dem Dropdown-Menü auswählen. Die hier angezeigten Produkte sind diejenigen, die von Effecta eingerichtet wurden, die Namen sind von ihnen definiert. Wenn keine Produkte verfügbar sind, können Sie kein Produkt auswählen und das Projekt für Effecta nicht aktivieren.

Nachdem dies erfolgreich durchgeführt wurde, wird die Emission, die mit dem Projekt verbunden ist, automatisch als "Effecta-Emission" betrachtet, und Investitionen in eine solche Emission werden an Effecta gesendet.

Hinweis: Ein Produkt kann nur mit einem Projekt verknüpft werden.

Compliance-Voreinstellungen für die Effecta Angemessenheitsprüfung

Angemessenheitsprüfung

• Die Effecta-Standardvorlage muss als Vorlage für die Angemessenheitsprüfung für alle Emissionen verwendet werden.

• Dies ist wichtig, da die Texte von Effecta geändert wurden und im Investitionszertifikat gedruckt werden.

• Wir haben die Funktion implementiert, um im Investitionsprozess "keine Angabe" abzuwählen oder auszuwählen, da dies zuvor nicht möglich war.

• Obwohl dies nicht allein eine Anforderung von Effecta ist, handelte es sich um ein von ihnen aufgebrachtes Compliance-Problem.

• Hinweis: Die Vorlage für die Angemessenheitsprüfung wurde als Master-Vorlage implementiert und steht auf allen Plattformen, die Effecta verwenden, zur Verfügung.

Zusätzliche Vorlagen

• Es gibt drei zusätzliche Vorlagen, die für jede Plattform eingerichtet und zu jeder Emission hinzugefügt werden müssen.

  • for general Effecta information

  • for legitimation information

  • for PEP information

Hinweis: Die Vorlagen wurden als 'Master-Vorlagen' auf allen Plattformen implementiert, auf denen die Effecta-Integration aktiviert ist. Wenn das Modul deaktiviert wird, verschwinden die Vorlagen von der Plattform, es sei denn, es gibt bereits eine Emission, die die Vorlage verwendet - in diesem Fall stehen sie weiterhin über die Einstellungen des Investitionsprozesses zur Verfügung.

E-Mail Vorlagen

• the following information needs to be used for the email template

  • investment_checkout_unconfirmed:
    Danke - Ihre Zeichnung wird jetzt geprüft
    {{investor.greeting}},

    vielen Dank für Ihre Zeichnungserklärung auf {{platform.name }} – wir haben Ihre Daten erfolgreich aufgenommen.

    Bitte beachten Sie, dass diese E-Mail noch keine Bestätigung Ihrer Zeichnung darstellt!

    Im Rahmen unserer Compliance-Prüfung haben wir festgestellt, dass Sie nur sehr wenig Zeit für die Lektüre der emissionsbezogenen Dokumente hatten. Selbstverständlich gehen wir davon aus, dass Sie sich vor Ihrer Entscheidung zur Zeichnung hinreichend informiert haben. 

    Wir sind jedoch gesetzlich verpflichtet, Sie vollständig über die Chancen und Risiken dieser Kapitalanlage aufzuklären. Abhängig der von Ihren gemachten Angabe in Bezug auf den Empfang der Dokumente, behalten wir uns vor, die Annahme Ihrer Zeichnung um bis zu 5 Tage zu verzögern. Wir empfehlen Ihnen, diese Zeit zu nutzen, falls Sie noch Fragen zu den emissionsbezogenen Dokumenten haben. 

    Bei Fragen stehen wir Ihnen per E-Mail oder telefonisch montags bis freitags von 8-17 Uhr zur Verfügung. 

    Wenn wir nichts mehr von Ihnen hören, gehen wir davon aus, dass Sie keine Fragen mehr haben und setzen den Annahmeprozess Ihrer Zeichnungserklärung unaufgefordert fort.

    Mit freundlichen Grüßen

    Ihr Team von {{platform.name}}

  • investment_preliminary_information:
    Vorvertragliche Informationen
    {{investor.greeting}},

    wir möchten Ihnen mit dieser E-Mail vor Ihrer Zeichnung über die Plattform {{platform.name }} relevante vorvertragliche Informationen übersenden.

    Diese finden Sie in Ihrer Inbox.

    Bitte lesen Sie sich diese Unterlagen sorgfältig und in Ruhe durch und setzen Sie erst danach den Zeichnungsprozess fort. Speichern Sie die Dateien an einem Ort, an dem Sie später problemlos darauf Zugriff haben. Auf Wunsch stellen wir die angebotsbezogenen Informationen jederzeit auch in Papierform kostenlos zur Verfügung.

    Mit Klick auf folgenden Link können Sie Ihre Zeichnung fortsetzen:

    Zeichnung fortsetzen

    Bei Fragen zögern Sie bitte nicht, uns zu kontaktieren!

    Mit freundlichen Grüßen

    Ihr Team von {{platform.name}}

Emissionserstellung

• Die Identifikationsschwelle muss immer 0 für Effecta-Emissionen sein.
• Dies wurde automatisiert, so dass die Schwelle standardmäßig auf 0 für Effecta-Plattformen eingestellt ist.
• Die Effecta-Standard-Angemessenheitsprüfungsvorlage muss bei der Emissionskonfiguration ausgewählt werden.
• Die zusätzlichen Vorlagen müssen bei der Emissionskonfiguration ausgewählt werden.

• Die Emission muss auf manuelle Akzeptanz eingestellt sein.

• Die Investitionen können nur in go akzeptiert werden, nachdem eine Akzeptanz durch Effecta erfolgt ist.

• Dies wurde implementiert, damit Investitionen, die von Effecta nicht akzeptiert werden, nicht angenommen werden können. Die Schaltfläche steht für diese Investitionen nicht zur Verfügung.

• Dies wurde automatisiert, so dass die Akzeptanz für Effecta-Plattformen immer auf manuell eingestellt ist.

Zusätzliche Compliance-Einstellungen

Das folgende Dokument enthält Informationen, die für alle gebundenen Vermittler unter Effecta für ihr äußeres Erscheinungsbild zu berücksichtigen sind.

Important for the technical set up in go:

Email signature muss beinhalten:

• gebundener Vermittler gemäß § 3 (2) WpIG der Effecta GmbH, Florstadt

Impressum muss beinhalten:

• Hinweis gem. § 3 (2) WpIG
• „VP Name“ ist vertraglich gebundener Vermittler im Sinne des § 3 (2) WpIG und wird bei der Vermittlung von Finanzinstrumenten gemäß § 2 (2) Nr. 3 WpIG ausschließlich für Rechnung und unter Haftung der Effecta GmbH, Florstadt, tätig."
• ”VP Name” = Platzhalter für Vertragspartner Mail

Documents:

Bitte beachten Sie, dass beim Hochladen von Effecta-Dokumenten alle Kontrollkästchen aktiviert sein müssen, damit sie dem Investor bei jeder möglichen Überprüfung zur Verfügung stehen. Um dieser Richtlinie zu entsprechen, haben wir den Prozess zur Hochladung von Plattformdokumenten für Plattformen, die Effecta verwenden, geändert.

Beim Hochladen von Plattformdokumenten werden die Dokumentkategorien mit Optionsfeldern definiert. Dies bedeutet, dass für jedes Dokument nur eine Kategorie ausgewählt werden kann.

Die Kategorien AGB, Datenschutzerklärung, Risikohinweis & Effecta Kundeninformation können nur einmal ausgewählt werden.

Nachdem ein Dokument für diese Kategorie hochgeladen wurde, kann es nicht erneut ausgewählt werden.

Das Dokument muss archiviert und ein neues hochgeladen werden, um es zu ersetzen.

Die Kategorie Sonstiges kann mehrmals ausgewählt werden.

Für jede ausgewählte Kategorie werden alle Compliance-Checkboxen automatisch aktiviert, die zuvor manuell überprüft wurden.

Auf diese Weise stellen wir sicher, dass jedes Dokument an Effecta gesendet und dem Investor zur Verfügung gestellt wird.

Kundeninformation:

Bitte benennen Sie das Dokument "Kundeninformation Effecta GmbH", damit es von Effecta leicht identifiziert werden kann.

Für die Dokumente immer angeben, wessen Dokument es ist.

Wenn es sich um ein Dokument von Effecta handelt, muss dies im Dokumentennamen enthalten sein.

Wenn es sich um ein Dokument des Vermittlers handelt, muss dies im Dokumentennamen enthalten sein.

Beispiel:

"AGB Effecta GmbH"

"AGB FFAV GmbH"

Hinweis: Es gibt weitere Effecta-bezogene Dokumente, die immer hochgeladen werden müssen. Sie sind für alle anderen Plattformen gleich wie für die FFAV. Die aktuellsten Dokumente sollten von den Analysten gepflegt und zur Verfügung gestellt werden.

Senden von Anlegerdaten an Effecta

Voraussetzungen

Solange ein Anleger nicht in eine Emission investiert hat, die zu einem für Effecta aktivierten Projekt gehört, können ihre Daten nicht an Effecta gesendet werden. Die Effecta-Informationen sind zu diesem Zeitpunkt tatsächlich nicht Teil der Anlegerübersicht, da dies nur dazu führen würde, dass nicht konforme Daten an Effecta gesendet werden.

Nachdem ein Anleger in eine "Effecta-Emission" investiert hat, erscheinen die Effecta-Informationen in der Anlegerübersicht.

Abhängig vom Status des Anlegers gelten unterschiedliche Maßnahmen und es werden unterschiedliche Informationen angezeigt.

Nicht identifiziert

Wenn der Anleger noch nicht identifiziert ist, können die Daten nicht gesendet werden, da Effecta grundsätzlich keine nicht identifizierten Anleger akzeptiert.

Identifiziert

Nachdem sich die Person identifiziert hat, steht die Aktion zur Übermittlung von Informationen an Effecta zur Verfügung.

→ Automatisierung: Wir haben eine Automatisierung implementiert, so dass Investoren nun automatisch an Effecta gesendet werden, sobald der Investor die Compliance-Anforderungen erfüllt.

Es ist möglich, den Investor bei Bedarf erneut zu senden.

Warten auf Feedback von Effecta

Die Daten wurden an Effecta gesendet, und wir warten auf Rückmeldung, um zu prüfen, ob der Investor akzeptiert wird oder ob eine andere Maßnahme erforderlich ist.

Akzeptiert

Nachdem die Person von Effecta akzeptiert wurde, werden sie entsprechend markiert, und von diesem Zeitpunkt an können Investitionen für diesen Investor gesendet werden.

Unerwartete Antwort

Dies gilt sowohl für Investoren als auch für Investitionen. Wenn ein unerwarteter Fehler auftritt, wird er in go angezeigt. In diesem Fall handelt es sich bei dem Text 'API Fehler, bitte prüfen' um einen von Effecta hinterlassenen Kommentar.

Der Tooltip zeigt den Statuscode an, der an unsere API gesendet wurde. Dies kann hilfreich für Debugging-Zwecke sein.

Weitere Untersuchungsmöglichkeiten: Durch Klicken auf 'Compliance-Status' können Sie sehen, welche Daten an Effecta gesendet wurden, einschließlich der gesendeten Dokumente. Sie sind in der Zip-Datei verfügbar, die Sie herunterladen können.

Aktuelle Daten im xpecto-System: Dies sind die neuesten Daten, die an Effecta übermittelt wurden und im xpecto-System gespeichert sind. Hier sind alle relevanten Anlegerdaten enthalten und können nützlich sein, um beispielsweise den Namen oder die Adresse des Anlegers zu überprüfen.

Daten, die an xpecto gesendet wurden: Hier erhalten Sie einen Überblick über alle API-Aufrufe, die für diesen Anleger an das xpecto-System gesendet wurden. Dies hilft dabei nachzuvollziehen, was in der Vergangenheit gesendet wurde, wann die Aufrufe gemacht wurden und welche Informationen sie enthielten. Wenn beispielsweise eine Identifikation aktualisiert wurde, können die verschiedenen Dateien, die für die Identifikation des Anlegers gesendet wurden, in diesem Überblick überprüft werden, indem Sie die verschiedenen Zip-Dateien überprüfen.

Compliance-Daten, die von xpecto empfangen wurden: Hier können Sie die Compliance-Rückmeldung sehen, die wir vom xpecto-System für den spezifischen Anleger erhalten haben.

Investor Status Codes

• 1 = akzeptiert (accepted)
• 0 = erneute Einreichung erforderlich (resubmission)
• 200 = Ablehnung (rejection)
• Wenn es einen unerwarteten Code gibt, wird er als solcher angezeigt.

Das Senden von Unternehmensinvestorendaten an Effecta

Wir haben die Funktionalität aktiviert, um Unternehmensinvestoren an Effecta zu senden. Die Implementierung basiert auf der Logik, dass die Art und Weise, wie wir die Investoren senden, sie in xpecto zu privaten Investoren macht, sodass Frau Voigt den Typ dann in Unternehmensinvestor ändern muss.

Der Grund für diese Implementierung liegt darin, dass die in xpecto verwendeten Datenpunkte nicht mit unserer Datenstruktur übereinstimmen.

Damit Unternehmensinvestoren von Effecta akzeptiert werden, muss das Identifikationsdokument des Investors alle relevanten Dokumente enthalten.

Unserem Wissen nach sind dies (Stand 12.07.2023):

• Handelsregisterauszug

• Liste der Gesellschafter

• Ausweisdokument

• BaFin Auszug

Senden von Investitionsdaten an Effecta

Investor nicht akzeptiert

Wie zuvor erwähnt, können keine Investitionsdaten gesendet werden, wenn der Investor noch nicht von Effecta akzeptiert wurde.

Die Schaltfläche zum Senden der Daten ist nicht verfügbar.

Investition bereit für Effecta

Wenn der Investor von Effecta akzeptiert wurde, können die Daten für jede Investition, die in eine für Effecta relevante Emission getätigt wird, an Effecta gesendet werden.

→ Automatisierung: Wir haben eine Automatisierung implementiert, sodass Investitionen jetzt automatisch an Effecta gesendet werden, sobald der Investor akzeptiert wurde. Dies gilt für alle Investitionen, einschließlich derjenigen, die vor der Akzeptanz des Investors getätigt wurden, sowie für alle zukünftigen Investitionen dieses Investors.

Warten auf Feedback von Effecta

Entsprechend dem Prozess für Investoren steht nachdem die Investitionsdaten an Effecta gesendet wurden, der Status auf 'Warten'.

Akzeptiert

Entsprechend dem Prozess für Investoren, nachdem die Investition von Effecta akzeptiert wurde, werden sie entsprechend markiert, und die Investition kann dann vom Administrator in go akzeptiert werden.

Investment status codes

• 1 = akzeptiert (accepted)

• 100 = erneute Einreichung erforderlich (resubmission)

• 200 = Ablehnung (rejection)

• Wenn es einen unerwarteten Code gibt, wird er als solcher angezeigt.

Hinweis: Nachdem Investitionen von Effecta akzeptiert wurden, können sie nicht bearbeitet werden. Das bedeutet, dass der Betrag weder über den Administratorzugriff noch über den Emittentenzugriff geändert werden kann, da dies eine Compliance-Frage darstellen würde.